Cash-flow (движение денег): шаблон

Помесячный cash-flow: остаток, поступления, выплаты — чтобы не попасть в кассовый разрыв.

Шаблон движения денежных средств (cash-flow) — чтобы не попасть в кассовый разрыв (главная причина банкротств малого бизнеса). P&L показывает прибыль, cash-flow — деньги на счёте.

Cash-flow по месяцам

Статья	Мес. 1	Мес. 2	Мес. 3
Остаток на начало	[…]	[…]	[…]
+ Поступления (оплаты клиентов)	[…]	[…]	[…]
− Выплаты (поставщики, зарплаты, аренда, налоги)	[…]	[…]	[…]
= Остаток на конец	[…]	[…]	[…]

Учитывайте реальные сроки оплаты клиентов (платёжная дисциплина в Марокко — боль; см. Loi 69-21). Держите подушку на налоги и taxe professionnelle.

⚠️ Это типовой образец для удобства, не юридическая или налоговая консультация. Перед использованием адаптируйте под свою ситуацию и при необходимости проверьте с юристом/бухгалтером. Реквизиты, ставки и требования меняются.